4月28日，人民銀行上海總部召開(kāi)2024年第二季度新聞發(fā)布會(huì)，介紹2024年一季度上海金融運(yùn)行情況。

3月末，上海全市本外幣貸款余額11.66萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)7.8%，增速比全國(guó)低1.4個(gè)百分點(diǎn)，與全國(guó)增速的差距同比收窄1.6個(gè)百分點(diǎn)；月末增速環(huán)比提高0.8個(gè)百分點(diǎn)，為2023年6月以來(lái)高點(diǎn)。

分部門(mén)看，企業(yè)融資需求邊際回暖，居民貸款增速回升。3月末，非金融企業(yè)貸款和住戶貸款余額分別同比增長(zhǎng)7.9%和4.5%，增速較上月末分別高0.4個(gè)和0.7個(gè)百分點(diǎn)。受資本市場(chǎng)回暖和利差、匯差等因素影響，非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款和境外貸款較快增長(zhǎng)。3月末，非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)貸款和境外貸款余額分別同比增長(zhǎng)8.7%和24.2%，分別為近一年來(lái)和近26個(gè)月以來(lái)高點(diǎn)。房地產(chǎn)信貸總體平穩(wěn)。3月末，人民幣房地產(chǎn)貸款余額2.75萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)2%，比上年同期高0.7個(gè)百分點(diǎn)。

從融資成本看，3月份，上海新發(fā)放企業(yè)貸款加權(quán)平均利率為3.23%，比上年同期下降35個(gè)基點(diǎn)，處于歷史低位，也是全國(guó)最低地區(qū)之一。其中，小微貸款加權(quán)平均利率為3.50%，比上年同期下降47個(gè)基點(diǎn)。

存款方面出現(xiàn)了一些趨勢(shì)性改變。

3月末，上海本外幣存款余額20.89萬(wàn)億元，同比增長(zhǎng)6.7%，增速比全國(guó)低0.9個(gè)百分點(diǎn)，與全國(guó)增速的差距同比收窄2.1個(gè)百分點(diǎn)；月末增速環(huán)比提高0.2個(gè)百分點(diǎn)，為2023年7月以來(lái)高點(diǎn)。

分部門(mén)看，一是住戶存款定期化趨勢(shì)有所減弱。3月末，本外幣住戶存款余額同比增長(zhǎng)11.5%，增速同比回落12.6個(gè)百分點(diǎn)。其中，定期及其他存款一季度增加1808億元，同比少增2181億元。在存款利率持續(xù)下降的背景下，居民對(duì)理財(cái)?shù)慕邮艹潭仍谔岣摺６瞧髽I(yè)存款增速小幅回升。3月末，非金融企業(yè)存款余額同比增長(zhǎng)2.6%，增速比上月末提高0.9個(gè)百分點(diǎn)。三是非銀存款增加較多。3月末，非銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)存款余額同比增長(zhǎng)6.1%，增速同比提高4.1個(gè)百分點(diǎn)。

在答記者問(wèn)環(huán)節(jié)，央行上海總部外匯管理部副主任葛慶表示，總體來(lái)看，今年一季度上海涉外收支保持了韌性，跨境資金流動(dòng)更趨平衡，外匯市場(chǎng)平穩(wěn)運(yùn)行。從具體數(shù)據(jù)看，一季度上海地區(qū)銀行代客涉外收支總額11086億美元，同比增長(zhǎng)31%。其中，涉外收入5354億美元，同比增長(zhǎng)30%；對(duì)外付款5732億美元，同比增長(zhǎng)32%。

“跨境資金流動(dòng)更加平衡。一季度上海地區(qū)銀行代客涉外收支逆差378億美元，較去年四季度大幅收窄44%。其中，境外機(jī)構(gòu)增持境內(nèi)債券等證券投資活動(dòng)收支順差377億美元，外資購(gòu)債凈流入創(chuàng)歷史新高。”葛慶表示。

值得注意的是，貨物貿(mào)易收支保持韌性，貿(mào)易新業(yè)態(tài)收入穩(wěn)步增長(zhǎng)。一季度貨物貿(mào)易收支總額2229億美元，同比增長(zhǎng)2%，其中貨物貿(mào)易收入843億美元，同比增長(zhǎng)0.2%，為近年同期次高水平。在外部環(huán)境依然復(fù)雜多變、全球貿(mào)易量緩慢復(fù)蘇背景下，上海地區(qū)貨物貿(mào)易展現(xiàn)出較強(qiáng)韌性。其中，隨著跨境電商等貿(mào)易新業(yè)態(tài)新模式不斷拓展，一季度貿(mào)易新業(yè)態(tài)收入同比增長(zhǎng)11.8%。

在助力科技金融方面，截至3月末，人民銀行上海總部已累計(jì)發(fā)放“滬科專貸”“滬科專貼”資金444.9億元，惠及科創(chuàng)企業(yè)6200余戶，其中高新技術(shù)企業(yè)占比超九成，支持117戶科創(chuàng)企業(yè)首次獲得貸款。“滬科專貸”支持的貸款加權(quán)平均利率為3.68%。金融機(jī)構(gòu)對(duì)納入“滬科專貼”支持范圍內(nèi)的科創(chuàng)類票據(jù)，在貼現(xiàn)時(shí)平均給予0.08至0.15個(gè)百分點(diǎn)的貼現(xiàn)率優(yōu)惠。近期，人民銀行創(chuàng)設(shè)科技創(chuàng)新和技術(shù)改造再貸款，上海總部將會(huì)同有關(guān)部門(mén)加強(qiáng)產(chǎn)融對(duì)接，重點(diǎn)加大對(duì)科技型中小企業(yè)首次貸款的信貸支持。

人民銀行上海總部調(diào)查統(tǒng)計(jì)研究部主任呂進(jìn)中介紹，在開(kāi)展股權(quán)激勵(lì)貸款試點(diǎn)方面，上海推動(dòng)部分商業(yè)銀行在臨港新片區(qū)和張江科學(xué)城面向科技型非上市公司試點(diǎn)開(kāi)展“科技企業(yè)員工持股計(jì)劃和股權(quán)激勵(lì)貸款”。3月4日，建設(shè)銀行上海市分行作為上海地區(qū)首批9家試點(diǎn)銀行之一，成功落地股權(quán)激勵(lì)貸業(yè)務(wù)。投貸聯(lián)動(dòng)穩(wěn)步審慎探索，認(rèn)股權(quán)綜合服務(wù)試點(diǎn)有序推進(jìn)。截至2024年3月末，已有19單認(rèn)股權(quán)在上海認(rèn)股權(quán)綜合服務(wù)試點(diǎn)平臺(tái)落地，探索形成“銀行+認(rèn)股權(quán)”“銀行+產(chǎn)業(yè)園區(qū)+認(rèn)股權(quán)”“銀行+擔(dān)保+認(rèn)股權(quán)”等多種業(yè)務(wù)模式。創(chuàng)新推出數(shù)據(jù)資產(chǎn)質(zhì)押貸款。3月28日，農(nóng)業(yè)銀行上海市分行依托上海數(shù)據(jù)交易所“數(shù)易貸”信貸服務(wù)，成功投放首筆數(shù)據(jù)資產(chǎn)質(zhì)押貸款，向某專精特新企業(yè)投放普惠貸款400萬(wàn)元，成為首個(gè)金融征信領(lǐng)域數(shù)據(jù)資產(chǎn)創(chuàng)新應(yīng)用的示范案例。