科技金融:從精準(zhǔn)滴灌到共生共榮

全國第一個科技型中小企業(yè)短期貸款履約保證保險，第一個科技企業(yè)創(chuàng)業(yè)責(zé)任保險，全國第一家以“科創(chuàng)中心”國家戰(zhàn)略命名的母基金，全國第一家S基金聯(lián)盟……在科技金融領(lǐng)域，上海創(chuàng)下多個全國“第一”。

5月24日，科技日報記者跟隨中宣部組織的“高質(zhì)量發(fā)展調(diào)研行”主題采訪活動來到上海，實地調(diào)研科技金融的“上海方案”，了解上海是如何多措并舉為科技創(chuàng)新注入更多金融動能的。

重引導(dǎo)，給高質(zhì)量發(fā)展加道“保險”

“以前我們做的大多是藥企委托的新藥臨床試驗，現(xiàn)在國家要求我們向研究型醫(yī)院轉(zhuǎn)變。我們也希望在藥企委托之外，由醫(yī)生來發(fā)起一些高質(zhì)量研究，比如某兩種藥聯(lián)合使用會不會效果更好。”復(fù)旦大學(xué)附屬腫瘤醫(yī)院臨床研究中心副主任劉燕飛告訴科技日報記者，“這種研究有一定證據(jù)基礎(chǔ)，但又在藥品說明書的使用范圍之外，往往是高風(fēng)險的。雖然參與臨床研究的患者會簽訂知情同意書，但醫(yī)生和醫(yī)院還是擔(dān)不起這種未知風(fēng)險。”

上海推出的生物醫(yī)藥人體臨床試驗責(zé)任保險破解了這一難題。“現(xiàn)在不少醫(yī)生想了解這個保險，他們也希望去做一些高質(zhì)量的研究。”劉燕飛說。

在上海市科委的推動下，上海市生物醫(yī)藥人體臨床試驗責(zé)任保險試點項目于2017年開始推行，為企業(yè)提供覆蓋藥品、醫(yī)療器械、醫(yī)療技術(shù)臨床研究的風(fēng)險保障。

這種給高質(zhì)量發(fā)展加道“保險”的金融產(chǎn)品，在上海并不是先例。早在2010年，上海就在全國首創(chuàng)了“科技型中小企業(yè)短期貸款履約保證保險”，幫助科技企業(yè)降低創(chuàng)業(yè)風(fēng)險。2023年首創(chuàng)的“科技企業(yè)創(chuàng)業(yè)責(zé)任保險”則為創(chuàng)業(yè)失敗者提供基本生活保障，解除其后顧之憂。

截至2023年底，上海市集成電路專屬保險出具保單323單，提供保障5048億元；首臺重大技術(shù)裝備保險累計完成242個創(chuàng)新項目承保，提供保障832億元。

全周期，孵育硬科技“幼苗”

2007年，華東理工大學(xué)學(xué)生張慶與幾位同學(xué)深感國內(nèi)科研供應(yīng)保障的落后，“大到分析精密儀器，小到科研試劑，90%以上高端產(chǎn)品依賴進(jìn)口”。他們想做一家公司，為科研提供一站式產(chǎn)品與服務(wù)。依靠上海市大學(xué)生科技創(chuàng)業(yè)基金會“雄鷹計劃”的20萬元資助，他們創(chuàng)辦的上海泰坦科技股份有限公司走出了第一步。

創(chuàng)業(yè)漸有起色，泰坦科技對資金的需求也日益增加，然而向十幾家銀行申請貸款都被拒絕。“在公司發(fā)展關(guān)鍵期，上海創(chuàng)業(yè)接力基金2009年底出手給予的150萬元天使投資，解了我們?nèi)济贾薄！爆F(xiàn)已成為泰坦科技總經(jīng)理的張慶感慨道。

2011年，針對科技型中小微企業(yè)資產(chǎn)輕、融資難的問題，上海推行全新的科技金融產(chǎn)品“科技履約貸”，通過建立政府+保險+銀行三方風(fēng)險共擔(dān)的模式，降低科技企業(yè)信貸門檻。泰坦科技成為第一批獲得“科技履約貸”支持的企業(yè)，資金窘境得到紓解。

通過創(chuàng)業(yè)接力基金等投資機(jī)構(gòu)融資5億元左右，加上科技金融政策帶來的銀行授信等資源，泰坦科技逐步壯大，并于2020年10月成功登陸科創(chuàng)板，被譽(yù)為國內(nèi)“科學(xué)服務(wù)第一股”。如今，泰坦科技已發(fā)展為員工超1600人、累計服務(wù)超過6萬家企業(yè)客戶和100萬科研人員的優(yōu)秀公司，成為國家科技創(chuàng)新體系和科研服務(wù)平臺中的有機(jī)組成部分。

多年來，上海持續(xù)引導(dǎo)“投早投小投硬”，國有資本投資發(fā)揮主力軍作用，為科技企業(yè)提供全生命周期服務(wù)。

上海市科委資源保障與管理處處長李靖說，上海已設(shè)立總規(guī)模1000億元的三大先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)母基金，發(fā)揮“投早投小”、并購整合、補(bǔ)鏈強(qiáng)鏈功能，提升集成電路、生物醫(yī)藥、人工智能三大先導(dǎo)產(chǎn)業(yè)整體能級和發(fā)展水平。

強(qiáng)生態(tài)，雙向奔赴實現(xiàn)共贏

試行創(chuàng)新舉措，完善科技金融政策體系，上海一直在路上。

近年來，上海先后設(shè)立了17個科技金融服務(wù)站，年服務(wù)企業(yè)超過2000家次，有效促進(jìn)了政府、金融機(jī)構(gòu)、科創(chuàng)企業(yè)之間的對接。

上海新微科技集團(tuán)有限公司就是科技金融服務(wù)站之一，專攻集成電路行業(yè)。“服務(wù)站設(shè)立之初，我們就與興業(yè)銀行、上海銀行、上海農(nóng)商銀行分別進(jìn)行戰(zhàn)略合作，給予集成電路行業(yè)135億元戰(zhàn)略授信額度。”新微集團(tuán)副總裁楊占永告訴科技日報記者。

圍繞“科技微貸通”“科技履約貸”“小巨人信用貸”等產(chǎn)品，新微集團(tuán)為企業(yè)提供更具針對性的科技金融服務(wù)。“我們還為科創(chuàng)企業(yè)提供商業(yè)模式、管理運營、內(nèi)部控制、上市規(guī)范等方面的咨詢指導(dǎo)，讓它們少走彎路。”楊占永說。

新微集團(tuán)不負(fù)厚望，在承擔(dān)政策性產(chǎn)品公共服務(wù)的同時，先后孵化投資了硅產(chǎn)業(yè)等一批優(yōu)質(zhì)科技企業(yè)登陸科創(chuàng)板。

“新微體系有16家公司實現(xiàn)了IPO，產(chǎn)業(yè)化成效非常突出。”楊占永說，“在幫助科創(chuàng)企業(yè)發(fā)展的同時，我們也在不斷壯大。2018年新微集團(tuán)資金總量不足1億元，今年已經(jīng)超過100億元。”

這無疑是科技與金融雙向奔赴獲得共贏的絕佳案例。

2023年11月，上海科創(chuàng)金融聯(lián)盟成立，涵蓋銀行、基金、保險等近100家金融機(jī)構(gòu)，為上海科創(chuàng)企業(yè)提供全生命周期的接力式金融服務(wù)。至今，聯(lián)盟已服務(wù)百余家科技企業(yè)，成為科技金融服務(wù)生態(tài)的重要組成。

在科技金融領(lǐng)域創(chuàng)新探路，上海仍在不斷求索。在這片創(chuàng)新的沃土上，科技金融正成為賦能高質(zhì)量發(fā)展和培育新質(zhì)生產(chǎn)力的重要引擎。